Finanční plán
Chcete dosáhnout celoživotních finančních cílů? Chcete mít nad svými penězi konečně kontrolu? Pomocnou ruku vám podávají naši finanční poradci a finanční plán, který s vaší pomocí sestavíme. Právě finanční plán je tím nástrojem, který vás dovede k finanční nezávislosti i svobodě.
Sestavte si finanční plán s naší pomocí
Udělat si pořádek ve financích a zbytečně jimi neplýtvat – to jsou další úlohy finančního plánu, který vede ke zkrocení věčného a často bezhlavého utrácení. Jeho stanovování se odvíjí od požadavků a aktuální situace každého klienta. Mluvíme o procesu, který se v závislosti na mnoha faktorech průběžně mění nebo upravuje. Jeho prvotní verzi však sestavíme v pár jednoduchých krocích:
- Zjistíme, čeho chcete dosáhnout (odhalíme vaše finanční cíle).
- Budeme sledovat tok vašich peněz a nasměřujeme je tak, aby vydělávaly pro vás a nikoliv vy pro ně.
- Ujistíme se, že menší nepředvídatelné výdaje nebudou pohromami, které by se výrazně podepsaly na vaší finanční situaci nebo způsobu života.
- Naučíme se investovat tak, aby se budoval majetek.
- Zbavíme se toxických dluhů.
- Nastavíme si systém, který bude váš majetek chránit a násobit ho.
Bod po bodu
Od finančního plánu se odvíjí i veškeré další služby, které jsou součástí našeho portfolia. Při jeho zrodu se nejprve snažíme splátky snížit, ne-li úplně splatit úvěry, které jsou pomyslnou koulí na vaší noze. Druhým krokem je zajištění příjmů a majetku, kam spadá například pojištění domácnosti nebo nemovitosti.
Třetím krokem a úkolem finančního plánování je znásobit majetek (například díky investování) a vytvořit kapitál, který nám zaručí příjemnou budoucnost a následně i finanční nezávislost.
Vedlejší pozitivní dopady finančního plánování
Finanční plán jde ruku v ruce také s dalšími vedlejšími, leč stejně pozitivními dopady na život klienta. Slibuje také:
Postupné zvyšování životního standardu
Cílem je držet měsíční výdaje na nezbytném minimu a předcházet impulzivním nákupům, které dříve nebo později vyhodnotíme jako zbytečné.
Zajištění financí pro případ výpadku příjmů
Díky zamezení bezhlavému utrácení se buduje finanční polštář, který je pomyslným zajištěním výpadku příjmů. K němu může dojít z mnoha různých důvodů, nejčastěji z důvodu zdravotní neschopnosti pracovat, nebo z důvodu vyhazovu ze zaměstnání.
Porazí se inflace i vidina nízkého důchodu
Jedním z pilířů finančního plánu je vytvořit kapitál a investovat. To vede k poražení inflace a k zajištění hezkého důchodu. Našim klientům v tomto bodu doporučujeme kombinovat jak tradiční spořicí produkty, tak v současné době atraktivní investice se skvělým ročním zhodnocením tak, aby společně přinášely dlouhodobě uspokojivé výsledky.
Sjednejte si finanční plán právě u nás a vytěžte ze svých financí maximum. Nespoléhejte na to, že „to nějak dopadne” a vybudujte pevné základy budoucnosti opředené finanční svobodou. S námi vám to vyjde. Kontaktujte nás.